FAQs - Häufig gestellte Fragen
? Was ist die Rolle eines Finanz- und Versicherungsberaters?
Ein Finanz- und Versicherungsberater hilft Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und Ihre Vermögenswerte zu schützen. Er analysiert gemeinsam mit Ihnen Ihre finanzielle Situation, empfiehlt geeignete Finanz- und Versicherungsprodukte und unterstützt Sie bei der Umsetzung Ihrer Finanzpläne. Der Berater stellt sicher, dass Sie gut informiert sind und die besten Entscheidungen für Ihre finanzielle Zukunft treffen.
? Warum sollte ich einen Finanz- und Versicherungsberater engagieren?
Einen Finanz- und Versicherungsberater zu engagieren, bietet Ihnen den Vorteil professioneller Expertise. Die Beraterinnen und Berater der OHF verfügen über langjährige Erfahrung im Bankensektor, der Versicherungsbranche und der freien Wirtschaft. Das garantiert Ihnen eine kompetente, unabhängige Konsultation. Die Berater können Ihnen helfen, komplexe finanzielle Themen zu verstehen, maßgeschneiderte Lösungen zu finden und Ihre Finanzen effizient zu verwalten. Dies spart Ihnen Zeit und Stress und stellt sicher, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.
? Was ist der Unterschied zwischen unabhängigen Beratern und Vertretern von Versicherungsgesellschaften?
Unabhängige Berater wie bei der OHF sind nicht an bestimmte Finanz- oder Versicherungsprodukte gebunden und können daher objektive Empfehlungen geben, die ausschließlich auf Ihren Bedürfnissen basieren und an Ihre persönliche Lebenssituation angepasst sind. Vertreter von Versicherungsgesellschaften sind hingegen an die Produkte ihres Unternehmens gebunden und können nur diese anbieten. Gleiches gilt übrigens für Bankberater, weshalb die Hausbank nicht immer die günstigste Adresse für Finanzierungen ist.
? Welche Dienstleistungen bietet die OHF an?
Die OHF bietet eine breite Palette von Dienstleistungen, darunter Finanzberatung, Versicherungsberatung, Ruhestandsplanung, Anlageberatung, Steuerplanung, Schuldenkonsolidierung und betriebliche Altersvorsorge. Wir bieten maßgeschneiderte Lösungen, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse - ob Unternehmen oder Privatperson - abgestimmt sind.
? Wie läuft die Beratung in der Regel ab?
Die Beratung beginnt mit einem ersten, unverbindlichen Kennenlerngespräch, denn Vertrauen und Offenheit sind die Basis einer guten Beratung. Wir nehmen uns Zeit, um Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele zu besprechen. Nutzen Sie hierfür auch gerne unseren Quick Check. Auf Wunsch erfolgt dann eine detaillierte Analyse Ihrer Finanzen bzw. Versicherungen. Basierend auf dieser Analyse entwickeln unsere Berater individuelle Lösungsvorschläge. Nach der Präsentation dieser Vorschläge und Ihrer Zustimmung werden die empfohlenen Maßnahmen umgesetzt und regelmäßig überprüft und angepasst.
? Wie erfolgt die Vergütung für Ihre Dienstleistungen?
Wir verzichten bei unseren Beratungen bewusst auf eine Vergütung auf Honorarbasis. Wenn wir mit unseren Kunden ihre Aufgaben und Probleme gelöst haben, ihre Wünsche und Ziele erfüllen konnten, werden wir von den Gesellschaften vergütet, mit denen wir die Umsetzungen realisieren.
Somit bleiben wir auch hier unseren Werten Transparenz, Fairness, Qualität und Unabhängigkeit treu.
? Welche Versicherungen sind für mich als Privatperson wichtig?
Wichtige Versicherungen für Privatpersonen sind unter anderem die Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung und Krankenversicherung. Darüber hinaus können eine Berufsunfähigkeitsversicherung und Lebensversicherung sinnvoll sein. Diese Versicherungen bieten Schutz vor unerwarteten finanziellen Belastungen und sichern Ihre Existenz und die Ihrer Familie ab. Alle Versicherungen müssen aber zur persönlichen Lebenssituation passen. Wir beraten Sie gerne dazu.
? Welche Versicherungen sind für mich als Unternehmer wichtig?
Für Unternehmer sind Versicherungen wie die Betriebshaftpflichtversicherung, Berufshaftpflichtversicherung, Firmenrechtsschutzversicherung, Geschäftsgebäudeversicherung und die betriebliche Altersvorsorge besonders wichtig. Diese Versicherungen schützen Ihr Unternehmen vor finanziellen Risiken und bieten Sicherheit für Sie und Ihre Mitarbeiter.
? Kann ich meine bestehenden Versicherungen überprüfen lassen?
Ja, vereinbaren Sie einen Termin mit uns und wir prüfen Ihre bestehenden Policen kostenlos und unverbindlich. Unsere Experten analysieren Ihre aktuellen Versicherungen und geben Empfehlungen, wie Sie Ihren Versicherungsschutz optimieren können.
? Wie hole ich das Maximum aus meiner Altersvorsorge heraus?
Um das Maximum aus Ihrer Altersvorsorge herauszuholen, sollten Sie frühzeitig planen, regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen. Nutzen Sie steuerliche Vorteile, diversifizieren Sie Ihre Anlagen und setzen Sie auf eine Kombination aus staatlicher, betrieblicher und privater Altersvorsorge. Wir unterstützen Sie dabei, die besten Strategien für Ihre individuelle Lebenssituation zu entwickeln und umzusetzen.
? Wie kann ich einen Termin für eine Beratung bei der OHF vereinbaren?
Sie können einen Termin für eine unverbindliche Beratung ganz einfach über unser Kontaktformular vereinbaren. Wenn Sie schon wissen, welche Themen Sie besonders interessieren, können Sie auch unseren Quick Check nutzen. Oder Sie rufen uns unter 0541 597978-0 an oder schreiben eine E-Mail an info@hausfuerfinanzplanung.de.
