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Immobilienfinanzierung / Konsumentendarlehen


Bauen, kaufen, modernisieren – der Traum von der eigenen Immobilie ist oft ein teurer und ein Kredit muss her. Aber welche Immobilienfinanzierung passt zu Ihnen, Ihrem Projekt und Ihrer Lebenssituation? Hypothekendarlehen? Annuitätendarlehen? Bauspardarlehen? Der Markt ist angefüllt mit Produkten zur Baufinanzierung, doch oft fehlen die Zeit und die Erfahrung, alle Angebote zu prüfen und die ideale Finanzierungsstrategie zu erarbeiten. Wir unterstützen Sie mit unserem Fachwissen und ermitteln die für Sie besten Konditionen. Es reicht, wenn Sie sich den Kopf über Bodenbeläge, Wandfarben und Einrichtung zerbrechen müssen.

Auch andere (unerwartete) Lebensumstände können plötzlich viel Geld schlucken, etwa eine teure Autoreparatur, Studiengebühren oder eine hohe medizinische Rechnung. Für solche Fälle können Privatpersonen Konsumentendarlehen (auch Verbraucherdarlehen) aufnehmen. Da sie immer an Zinsen und Rückzahlungsbedingungen geknüpft sind, sollten Konsumentendarlehen sorgfältig geplant und in Bezug auf die persönlichen finanziellen Möglichkeiten bewertet werden. Wir beraten Sie gerne dazu.

Ruhestandsplanung


Rente mit 63, endlich mehr Zeit mit den Enkeln verbringen, einem Ehrenamt nachgehen, mit dem Wohnmobil durch die USA reisen oder mit weißem Karibiksand zwischen den Zehen Cocktails schlürfen? Wo auch immer Sie sich im Alter sehen, lassen Sie uns darüber sprechen, wie Sie dorthin kommen. Je früher Sie Ihren Ruhestand planen, desto besser

Wichtige Eckpunkte für Ihren „Fahrplan zum Ruhestand“:

  •  Finanzplan erstellen (Einnahmen und Ausgaben im Ruhestand festhalten, inkl. Lebenshaltungskosten, Gesundheitsversorgung und Freizeitaktivitäten)
  • Ersparnisse, Renten, Anlagen und Vermögenswerte überprüfen
  • Ggf. Schulden abbauen / Hypotheken zurückzahlen
  • Ansprüche auf Sozialversicherungsleistungen / Rentenleistungen überprüfen
  • Fördermittel in Anspruch nehmen (z.B. Riester, Rürup, Betriebliche Altersvorsorge)
  • Zeitpunkt des Rentenbeginns abwägen (Vorzeitige Rente? Volle Rente?)
  • Krankenversicherungsoptionen klären
  • Ggf. Anlagestrategie an Ruhestandsziel anpassen

Einkommenssicherung

 

Was wäre, wenn…?

 

… Sie Ihre Arbeitsstelle verlieren und das Arbeitslosengeld nicht reicht, um alle Kosten zu decken?

… Sie plötzlich einen Unfall haben oder schwer krank werden?

… Sie ein Familienmitglied pflegen müssen und Ihrer Arbeit nicht mehr (in vollem Umfang) nachgehen können?

 

Es gibt viele Szenarien, die einen längerfristigen Einkommensverlust mit sich führen können, wie Krankheit, Berufsunfähigkeit, Unfall, Arbeitslosigkeit oder Erwerbsunfähigkeit. Wir wünschen Ihnen von Herzen, nie davon betroffen zu sein. Aber was wäre, wenn doch? Mit einer guten Mischung aus Finanz- und Versicherungsstrategien lässt es sich weniger besorgt leben. Wir sichern Sie bestmöglich ab, damit unvorhersehbare Ereignisse Sie nicht mit der vollen Wucht des Aufpralls treffen und Sie sicher sein können, dass im finanziellen Notfall alles, was Sie sich aufgebaut haben, auch Ihr Eigentum bleibt.

Vermögensanlage / Investmentsparen


Sparbuch war gestern – Ihr Geld verdient mehr! Und zwar mit der richtigen Anlagestrategie, die wir gerne gemeinsam mit Ihnen entwickeln. Mit der Investition von Kapital in verschiedene Anlageprodukte können langfristig Erträge erzielt und vorhandenes Vermögen geschützt werden. In den Bereich der Vermögensanlage fällt der klassische Immobilienkauf ebenso wie die Investition in Rohstoffe oder Unternehmensbeteiligungen.


Sie möchten langfristig Vermögen aufbauen? Dann ist das Investmentsparen das Mittel der Wahl. Durch regelmäßige Investitionen in Anlageprodukte wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) können Sie auf lange Sicht gute Renditen erzielen. Dabei lohnt sich eine breite Aufstellung: Durch die Verteilung des investierten Geldes auf verschiedene Wertpapiere können Verluste in einem Bereich durch Gewinne in einem anderen ausgeglichen werden.


Am Ende hängt die Wahl der Geldanlage von unterschiedlichen Faktoren ab, etwa von der Zeitspanne, über die das Geld angelegt werden soll, der persönlichen Risikobereitschaft sowie den individuellen finanziellen Zielen. Welche sind das für Sie?

Vermögensschutz


Was man sich im Laufe eines Lebens erarbeitet und angespart hat, das möchte man nicht wieder hergeben müssen. Wir beraten Sie gerne zum Thema Vermögensschutz, um Ihr persönliches Vermögen vor Verlusten zu bewahren. Das kann etwa mithilfe einer optimierten Steuerstrategie gelingen, um die Steuerbelastung auf das Vermögen zu minimieren. Vermögensschutz umfasst auch die Absicherung gegen verschiedene Risiken, etwa in Form von Haftpflichtversicherungen, Lebensversicherungen oder der Absicherung gegen Naturkatastrophen. Auch die Planung der Weitergabe des Vermögens an zukünftige Generationen kann ein Thema sein (Stichworte Erbschaft und Nachlassplanung), um sicherzustellen, dass das Geld innerhalb der Familie erhalten bleibt.